Les 3 étapes de l'audit

Une approche caractérisée par une relation humaine de confiance,
déroulant sur 360°, l'intégralité de votre patrimoine

1 - Rencontre & Découverte

Cette première étape essentielle est caractérisée par un entretien en présentiel.

Cette réunion a un caractère intime, puisque opérée dans un esprit de projet de vie, qui doit être partagé par toutes les parties prenantes.

Avec un fil conducteur établi grâce à un mapping partagé sur votre TV, nous allons dérouler, discuter, voire même débattre des éléments de votre patrimoine.

Les phases clés de cette découverte :

la définition des objectifs de vie
l'aspect administratif de votre état civil, votre arbre généalogique
votre régime matrimonial, les dispositions civiles réalisées
le recensement de vos actifs & passifs et les valorisations associées
les pouvoirs sur vos actifs
la consolidation de vos flux de charges et de revenus
la définition de votre niveau et cadre de vie
votre appréhension de la prévoyance, de la retraite
votre situation fiscale
les espérances, les héritages potentiels
et tout autre sujet opportun pour une appréhension parfaite et sans tabou de votre patrimoine

2 - Analyse & Consolidation

Cette étape est effectuée pendant plusieurs semaines.

Il sera indispensable que vous recensiez et me communiquiez tous les contrats, actes et autres documents nécessaires à l'analyse de votre patrimoine.

Favorisant des échanges par mail, j'aurai également des interrogations que je vous soumettrai.

Je rédigerai alors un document 100% personnalisé en présentant et vulgarisant les éléments clés de l'audit.

3 - Restitution & Partage

Cette réunion de restitution, en présentiel si possible, déroulera le rapport présenté sous forme de diaporama.

4 chapitres sont présentés dans ce rapport :

la restitution de l'audit caractérisé par le recensement patrimonial parcouru sous tous les axes
la présentation de préconisations favorisant l'optimisation de la jouissance de votre patrimoine
Un chronogramme des actions à réaliser, reprenant tous les objectifs définis, garantissant l'adéquation des préconisations face à vos attentes.
Des annexes orientées techniques et pédagogiques sur les différents points abordés