Les 3 étapes de l'audit

Une approche caractérisée par une relation humaine de confiance,
déroulant sur 360°, l'intégralité de votre patrimoine

1 - Rencontre & Découverte

Cette première étape, fondamentale, prend la forme d’un entretien en présentiel. Elle constitue le socle de toute la démarche patrimoniale.

Cette rencontre s’inscrit dans un cadre volontairement confidentiel et intime, car elle touche au projet de vie. Elle suppose une vision partagée et assumée par l’ensemble des parties prenantes, qu’il s’agisse d’un couple ou d’une famille.

À l’aide d’un mapping interactif projeté sur écran, nous déroulons méthodiquement les différents éléments de votre patrimoine. Ce support visuel facilite les échanges, permet d’ordonner la réflexion et ouvre, lorsque cela est nécessaire, un espace de discussion ou de débat constructif.

Cette phase de découverte repose notamment sur l’analyse des points suivants :

la définition de vos objectifs de vie et de vos priorités personnelles,
les éléments administratifs de votre état civil et de votre environnement familial (arbre généalogique),
votre régime matrimonial et les dispositions civiles déjà mises en place,
le recensement détaillé de vos actifs et passifs, ainsi que leurs valorisations,
les pouvoirs et modes de détention sur vos actifs,
la consolidation de vos flux de revenus et de charges,
la définition de votre niveau et cadre de vie,
votre perception de la prévoyance et de la retraite,
votre situation fiscale actuelle,
les espérances successorales et héritages potentiels,
et, plus largement, tout sujet pertinent permettant une compréhension complète, sincère et sans tabou de votre patrimoine.

Cette étape ne vise pas à juger ni à orienter prématurément, mais à comprendre en profondeur, afin de poser les bases d’un diagnostic patrimonial fiable et d’un accompagnement véritablement personnalisé.

2 - Analyse & Consolidation

Cette étape se déroule sur plusieurs semaines et constitue le cœur technique de la démarche patrimoniale.

Elle suppose, en amont, le recensement exhaustif de l’ensemble des contrats, actes et documents nécessaires à l’analyse de votre situation patrimoniale : documents civils, juridiques, fiscaux, financiers et immobiliers. Cette phase documentaire est essentielle pour garantir la fiabilité du diagnostic et la pertinence des préconisations à venir.

Durant cette période, les échanges se poursuivent principalement par courrier électronique. Ils permettent d’apporter des compléments d’information, de lever certaines interrogations et d’affiner la compréhension des situations particulières. Ces échanges font pleinement partie du travail d’analyse et contribuent à la précision du diagnostic.

À l’issue de cette phase, je procède à la consolidation de l’ensemble des données recueillies et rédige un rapport entièrement personnalisé.

Ce document a vocation à présenter, expliquer et vulgariser les éléments clés de l’audit patrimonial, afin de rendre lisibles des mécanismes parfois complexes et de poser des bases claires pour la réflexion stratégique.

Cette étape vise à transformer une accumulation d’informations en une vision cohérente, structurée et exploitable de votre patrimoine, préalable indispensable à toute recommandation pertinente.

3 - Restitution & Partage

La réunion de restitution, organisée en présentiel dans la mesure du possible, constitue l’aboutissement naturel de la démarche patrimoniale.

Elle est consacrée à la présentation et au partage du rapport d’analyse, structuré et déroulé sous forme de diaporama, afin de favoriser la compréhension, l’échange et la prise de décision.

Ce temps d’échange permet de reprendre l’ensemble des éléments étudiés, d’en expliciter les enjeux et d’apporter, si nécessaire, les éclairages complémentaires utiles à votre réflexion.

Le rapport s’articule autour de quatre chapitres principaux :

La restitution de l’audit patrimonial, présentant le recensement et l’analyse de votre patrimoine sous l’ensemble de ses dimensions : civile, juridique, économique, fiscale et sociale.
La présentation des préconisations, orientées vers l’optimisation de la jouissance et de l’organisation de votre patrimoine, en cohérence avec vos objectifs de vie.
Un chronogramme des actions à mettre en œuvre, reprenant l’ensemble des objectifs définis et permettant de hiérarchiser les décisions dans le temps, afin de garantir l’adéquation des préconisations avec vos attentes.
Des annexes à vocation technique et pédagogique, destinées à approfondir certains points spécifiques et à sécuriser la compréhension des mécanismes abordés.

Cette phase de restitution vise à transformer l’analyse en décisions éclairées, en laissant toute sa place au dialogue, à l’arbitrage et à l’appropriation personnelle des stratégies proposées.